La política antifraude tiene como objetivo fortalecer una cultura de prevención, detección y respuesta de intolerancia ante actos ilegales, poco éticos y situaciones de fraude, en un marco de conducta y comportamiento responsable de todos los seres humanos. seres.

DEFINICIÓN DE POSIBLES ACCIONES DE FRAUDE.

Las acciones de fraude se pueden presentar en tres grandes categorías, que a su vez se tipifican en los asuntos que se vinculan a ellas. Estas categorías, no exhaustivas, son:

A. Corrupción. En cuanto a la corrupción, esta se puede clasificar en uno o más de los siguientes hechos:

• Conflicto de intereses
• Soborno
• gratificación ilegal
• Exigencias económicas
• Estafa
• Conclusión indebida de Contratos

B. Malversación de Activos.

El que origine esta clasificación podría comprender una o varias de las siguientes situaciones:

• Robo de valores (Efectivo, valores)
• Malversación de dinero en efectivo y no en efectivo
• Operaciones no registradas
• Desembolsos indebidos o fraudulentos
• Uso inadecuado de información privilegiada.

C. Alteración de información

• La falsedad en los documentos, la presentación o entrega de documentos que no sean reales o estén indebidamente modificados, que puedan dar lugar a acciones de engaño, beneficios indebidos o verificación de hechos falsos, que, sin perjuicio de buscar el beneficio personal, puedan inducir a error en actuaciones.< /li>
• Alteración de información en bases de datos. Cambio de información sensible en la base de datos para obtener beneficio para uno mismo o para un tercero.
• Divulgación de información sujeta a reserva. Desconocimiento de las normas que regulan la reserva de información financiera, su entrega o consulta sin autorización del titular.

POLÍTICA ANTIFRAUDE

Kolen, como ya se ha mencionado, aplica el principio de “Tolerancia Cero” hacia la comisión de cualquier práctica fraudulenta, corrupta o colusoria en el desarrollo de sus actividades u operaciones. A los efectos de esta política, se aplicarán las siguientes definiciones:

• Se entiende por práctica fraudulenta toda acción u omisión, incluida la declaración falsa, contraria a la verdad y rectitud, por la que se induce o se pretende deliberadamente inducir a error, con el fin de obtener un beneficio indebido o eludir una obligación.< /li>
• Práctica corrupta significa el acto de ofrecer, dar, recibir o solicitar directa o indirectamente algo de valor para influir indebidamente en las acciones de otra parte, o el intento de actuar de esa manera.
• Práctica colusoria significa un acuerdo entre dos o más partes que tiene un propósito inapropiado, que puede incluir, entre otras cosas, influir

Kolen